中国五大银行竞争力PK 工商银行仍是最强的吗?

作者: 发布时间:2017-12-07 17:18:16  来源: [手机访问]
导读: 银行,是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构,是商品货币经济发展到一定阶段的产物;是金融机构之一。银行按类型分为:中央银行,政策性银行,商业银行,投资

银行,是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构,是商品货币经济发展到一定阶段的产物;是金融机构之一。银行按类型分为:中央银行,政策性银行,商业银行,投资银行,世界银行,它们的职责各不相同。

目前,中国商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。

统计数据显示:2017年第三季度,全国共发生银行卡交易5405.75亿笔,金额185.90万亿元,同比分别增长33.73%和4.61%。其中,存现业务23.85亿笔,金额16.29万亿元;取现业务43.17亿笔,金额15.62万亿元;转账业务182.20亿笔,金额136.32万亿元;消费业务156.53亿笔,金额17.68万亿元。银行卡跨行消费业务641.48亿笔,金额13.43万亿元。银行卡渗透率达48.81%,环比上升0.11个百分点;银行卡人均消费金额达1.28万元,同比增长22.46%;银行卡卡均消费金额为2712.01元,同比增长13.99%;银行卡笔均消费金额1129.24元,同比下降23.17%。

小编整理出五大银行基本情况:

中国五大商业银行基本资料

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资料来源:中商产业研究院大数据库

2.财务大比拼

基本资料了解后,我们先来看看他们的财务情况。最新数据显示:五大银行中,工商银行净利润最高,2017年1-9月,中国工商银行实现归属于上市公司股东的净利润为2280亿元,同比增长2.34%;而年中时,其净利润同比增长1.85%,上涨幅度加大。而建设银行2017年1~9月实现归属于上市公司股东的净利润约2012.4亿元,比上年同期增长3.82%,位居第二名。五大银行排名最后的是交通银行,2017年1-9月实现归属于上市公司股东的净利润约544.2亿元,同比增长3.5%。

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数据来源:中商产业研究院大数据库

细从五大银行2017年1-9月业绩来看,银行营收巨头工商银行实现营业收入5357.73亿元,同比增长3.48%。业绩依然遥遥领先。业绩公告还显示,2017年1-9月工商银行年化净利息收益率2.17%,较今年上半年和2016年全年均提升1个基点。手续费及佣金净收入1,076.43亿元,同比下降5.37%。业务及管理费1,198.31亿元,同比增长2.22%。成本收入比22.37%。

中国银行2017年1~9月实现营业总收入约3640.72亿元,比上年同期下降1.35%。

建设银行1~9月实现营业收入约4719.94亿元,比上年同期下降0.12%。

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数据来源:中商产业研究院大数据库

中国银行

中国银行股份有限公司是一家主要从事吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款等的股份制商业银行.公司是中国第四大国有商业银行,拥有最广泛的海外分支机构网络,在外汇存贷款、国际结算、外汇资金和银行卡等业务领域居于领先地位.2010年,公司被《财资》、《亚洲金融》、《贸易融资》、《首席财务官》等多个国内外媒体评为"中国最佳贸易融资银行".2010年,公司获得《证券时报》"最佳并购服务银行"、"最佳并购项目"奖项.2010年,本行荣获《理财周报》授予的"2010年最佳车贷银行"奖.本行财富管理和私人银行业务获得业内的广泛认可.获得《亚洲银行家》、《欧洲货币》、《金融时报》、《亚洲金融》、中国中央电视台等境内外主流媒体授予的近十项财富管理或私人银行奖项。

2017年上半年中国银行营业收入结构图

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数据来源:中商产业研究院整理

中国工商银行

中国工商银行股份有限公司是一家主要从事公司和个人金融业务、资金业务、投资银行业务,并提供资产管理、信托、金融租赁及其他金融服务的商业银行,是目前中国最大的商业银行,本外币合计存贷款市场份额均占据国内25%左右.中国工商银行是目前全球市值最大、客户存款第一和盈利最多的银行.截至2007年末,本行总市值升至3389亿美元,成为全球市值最大的上市银行.中国工商银行在支持经济社会发展、保护环境和资源、支持社会公益活动等方面积极活动,荣获"最佳履行社会责任银行奖"、"中国最佳企业公民"等大奖

2017年上半年中国工商银行营业收入结构图

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数据来源:中商产业研究院大数据库

建设银行

中国建设银行股份有限公司是中国第二大银行,为客户提供全面的商业银行产品与服务.主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务,多种产品和服务(如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等)。拥有广泛的客户基础,与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系,营销网络覆盖全国的主要地区,于2010年末,本行在中国内地设有分支机构13,415家,在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行,在莫斯科设有代表处。是国内商业银行中最早开展资产证券化业务的银行;国内商业银行中唯一拥有工程造价评估资质的银行.《银行家》杂志:"世界银行1000强"第14位、"中国银行100强"排名中列第3位(2007年);《财富》杂志:"世界500强企业"第230位(2007年);《福布斯》杂志:"全球上市企业2000强"第69位,在中国上市企业中排名第3位(2007年)。

2017年上半年中国建设银行营业收入结构图

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数据来源:中商产业研究院大数据库

中国农业银行

中国农业银行股份有限公司是一家金融服务商业银行,公司主要业务包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务及其他,主要产品及业务包括:

①公司类贷款,主要划分包括流动资金贷款、房地产开发贷款、项目贷款和贸易融资等;

②票据贴现,主要向客户按折扣价购买剩余期限不超过6个月的银行承兑汇票和商业承兑汇票;

③公司存款,主要向客户提供本外币定期存款、活期存款等产品和服务;④中间业务产品与服务,主要为客户提供多种中间业务产品与服务,主要包括结算、现金管理、投资银行、资产托管、对公理财、担保及承诺、代收代付、证券交易结算资金第三方存管以及期货保证金存管等.公司荣获"2008年度中国企业信息化500强"中排名第五.2009年,本行荣获《亚洲银行家》杂志"现金管理成就奖(中国区域)"、《银行家》杂志"公司业务类金融产品十佳奖".2008年,本行荣获VISA国际组织评选的"业务卓越进步奖"和万事达卡国际组织评选的"最佳产品设计奖".

2017年上半年中国农业银行营业收入结构图

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数据来源:中商产业研究院大数据库

中国交通银行

交通银行股份有限公司始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总部设在上海。交通银行是中国主要金融服务供货商之一,业务范围涵盖了商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等,旗下全资子公司包括交银国际控股有限公司、中国交银保险有限公司和交银金融租赁有限责任公司,控股子公司包括交银施罗德基金管理有限公司、交银国际信托有限公司、交银康联人寿保险有限公司、大邑交银兴民村镇银行、浙江安吉交银村镇银行、新疆石河子交银村镇银行、青岛崂山交银村镇银行,此外还是江苏常熟农村商业银行股份有限公司的第一大股东、西藏银行股份有限公司的并列第一大股东。交通银行的发展战略:走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团(“两化一行”战略)。

2017年上半年中国交通银行营业收入结构图

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数据来源:中商产业研究院大数据库

以上数据及资料均来自于《2017-2022年中国银行行业市场发展前景研究报告》。

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